国泰创利债券型证券投资基金招募说明书

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　　（上接39版）
　　37、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和本招募说明书的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
　　38、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基
　　金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
　　39、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作
　　40、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
　　41、巨额赎回：指本基金单个日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%
　　42、元：指人民币元
　　43、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
　　44、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
　　45、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
　　46、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
　　47、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
　　48、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介
　　49、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
　　第三部分 基金管理人
　　一、基金管理人概况
　　名称：国泰基金管理有限公司
　　住所：上海市浦东新区世纪大道100 号上海环球金融中心39 楼
　　办公地址：上海市虹口区公平18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
　　成立时间：1998 年3 月5 日
　　代表人：胜
　　注册资本：壹亿壹仟万元人民币
　　联系人：何晔
　　联系电话：，4008888688
　　股本结构：
　　股东名称
　　股权比例
　　中国建银投资有限责任公司
　　60%
　　意大利忠利集团
　　30%
　　中国电力财务有限公司
　　10%
　　二、基金管理人管理基金的基本情况
　　截至2014年11月30日，本基金管理人共管理 49只式证券投资基金：国泰金鹰增长证券投资基金、国泰金龙系列证券投资基金（包括2只子基金，分别为国泰金龙行业精选证券投资基金、国泰金龙债券证券投资基金）、国泰金马稳健回报证券投资基金、国泰货币市场证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰金鹏蓝筹价值混合型证券投资基金、国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金（由金鼎证券投资基金转型而来）、国泰金牛创新成长股票型证券投资基金、国泰沪深300指数证券投资基金（由国泰金象保本增值混合证券投资基金转型而来）、国泰双利债券证券投资基金、国泰区位优势股票型证券投资基金、国泰中小盘成长股票型证券投资基金（LOF）（由金盛证券投资基金转型而来）、国泰纳斯达克100指数证券投资基金、国泰价值经典股票型证券投资基金（LOF）、上证180金融交易型式指数证券投资基金、国泰上证180金融交易型式指数证券投资基金联接基金、国泰保本混合型证券投资基金、国泰事件驱动策略股票型证券投资基金、国泰信用互利分级债券型证券投资基金、中小板300成长交易型式指数证券投资基金、国泰中小板300成长交易型式指数证券投资基金联接基金、国泰成长优选股票型证券投资基金、国泰大商品配置证券投资基金(LOF)、国泰信用债券型证券投资基金、国泰6个月短期理财债券型证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金、国泰金泰平衡混合型证券投资基金（由金泰证券投资基金转型而来）、国泰民安增利债券型发起式证券投资基金、国泰国证房地产行业指数分级证券投资基金、国泰估值优势股票型证券投资基金（LOF）（由国泰估值优势可分离交易股票型证券投资基金封闭期届满转换而来）、上证5年期国债交易型式指数证券投资基金、国泰上证5年期国债交易型式指数证券投资基金联接基金、纳斯达克100交易型式指数证券投资基金、国泰中国企业境外高收益债券型证券投资基金、国泰黄金交易型式证券投资基金、国泰美国房地产开发股票型证券投资基金、国泰目标收益保本混合型证券投资基金、国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰淘金互联网债券型证券投资基金、国泰聚信价值优势灵活配置混合型证券投资基金、国泰民益灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金、国泰浓益灵活配置混合型证券投资基金、国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金、国泰结构转型灵活配置混合型证券投资基金、国泰金鑫股票型证券投资基金（由金鑫证券投资基金转型而来）、国泰新经济灵活配置混合型证券投资基金、国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金。另外，本基金管理人于2004年获得全国社会保障基金理事会社保基金资产管理人资格，目前受托管理全国社保基金多个投资组合。2007年11月19日，本基金管理人获得企业年金投资管理人资格。2008年2月14日，本基金管理人成为首批获准开展特定客户资产管理业务（专户理财）的基金公司之一，并于3月24日经中国证监会批准获得合格境内机构投资者（QDII）资格，成为目前业内少数拥有“全牌照”的基金公司之一，囊括了公募基金、社保、年金、专户理财和QDII等管理业务资格。
　　三、主要人员情况
　　1、董事会
　　胜，董事长，硕士研究生，高级经济师，22年证券从业经历。1982年起在中国建设银行总行、中国投资银行总行工作。历任综合计划处、资金处副处长、国际结算部副总经理（主持工作）。1992年起任国泰证券有限公司国际业务部总经理，公司总经理助理兼分公司总经理，1998年3月起任国泰基金管理有限公司董事、总经理，1999年10月起任公司董事长，2014年12月11日起代任公司总经理。
　　张瑞兵，董事，博士研究生。2006年7月起在中国建银投有限责任公司工作，先后任股权管理部业务副经理、业务经理，资本市场部业务经理，策略投资部助理投资经理，公开市场投资部助理投资经理，战略发展部业务经理、组负责人，现任战略发展部处长。2014年5月起任公司董事。
　　陈川，董事，博士研究生，经济师。2001年7月至2005年8月，在中国建设银行总行工作，历任中间业务部、投资银行部、公司业务部业务副经理、业务经理。2005年8月至2007年6月，在中国建银投资有限责任公司工作，历任投资银行部、委托代理业务部业务经理、高级副经理。2007年6月至2008年5月，在中投证券资本市场部担任执行总经理。2008年5月至2012年6月，在中国建银投资有限责任公司工作，历任投资银行部高级经理、投资部高级经理、企业管理部高级经理。2012年6月至2012年9月，任建投科信科技股份有限公司副总经理。2012年9月至2013年4月，任中建投租赁有限责任公司纪委、副总经理。2013年4月至2014年1月，任中国建银投资有限责任公司长期股权投资部总经理。现任中国建银投资有限责任公司战略发展部业务总监。2014年5月起任公司董事。
　　Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在BANK OF ITALY负责经济研究；1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任URWICK CAPITAL LLP合伙人；2005-2006年在CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在EURIZONCAPITAL SGR SpA历任研究员/基金经理。2009-2013年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013年6月起任GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。2013年11月起任公司董事。
　　游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许保险师（Chartered Insurer）。1989年起任中国人民保险公司总公司营业部助理经理；1994年起任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996年起任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998年起任忠利亚洲中国地区总经理。2002年起任中意人寿保险有限公司董事。2007年起任中意财产保险有限公司董事、总经理。 2010年6月起任公司董事。
　　侯文捷，董事，硕士研究生，高级工程师。1994年3月至2002年2月在中国电力信托投资有限公司工作，历任经理部项目经理，证券部项目经理，证券营业部副经理，天津证券营业部副经理、经理。2002年2月起在中国电力财务有限公司工作，先后任信息中心主任、信息技术部主任、首席信息师、华北分公司总经理、党组副，现任中国电力财务有限公司党组、副总经理。2012年4月起任公司董事。
　　王军，董事，博士研究生，教授。1986年起在对外经济贸易大律系、院执教，任助教、、副教授、教授、博士生导师、院副院长、院长，兼任国务院学位委员会第六届学科评议组组、全国法律专业学位研究生教育指导委员会委员、国际贸易和金融法律研究所所长、中国际经济研究会副会长、中民研究会常务理事、中国教育研究会第一届理事会常务理事、中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、新加坡国际仲裁中心仲裁员、仲裁委员会仲裁员、大连仲裁委员会仲裁员等职。2010年6月起任公司董事。
　　刘秉升，董事，大学学历，高级经济师。1980年起任省长白县马鹿沟乡党委；1982年起任省长白朝鲜族自治县县委常委、常务副县长；1985年起任省抚松县县委常委、常务副县长；1989年起任中国建设银行省白山市支行行长、党委；1995年起任中国建设银行市?a href=中行谐ぁ⒌澄?榧牵?98年起任中国建设银行海南省分行行长、党委。2007年任海南省银行业协会会长。2010年11月起任公司董事。
　　韩少华，董事，大学专科，高级会计师。1964年起在中国建设银行河南省工作，历任河南省分行副处长、处长；南阳市分行行长、党组；分行总会计师。2003年至2008年任河南省豫财会计师事务所副所长。2010年11月起任公司董事。
　　常瑞明，董事，大学学历，高级经济师。1980年起在工商银行省工作，历任市支行主任、副行长；省分行办公室副主任、信息处处长、副处长；市分行行长、党组副、；省分行副行长、行长、党委；2004年起任工商银行山西省分行行长、党委；2007年起任工商银行工会工作委员会常务副主任；2010年至2014年任银泉大厦董事长。2014年10月起任公司董事。
　　2、监事会
　　梁凤玉，监事会，硕士研究生，高级会计师。1994年8月至2006年6月，先后建设银行辽宁分行国际业务部、人力资源部、葫芦岛市分行城内支行、葫芦岛市分行计财部、葫芦岛市分行国际业务部、建设银行辽宁分行计划财务部工作，任业务经理、副行长、副总经理等职。2006年7月至2007年3月在中国建银投资有限责任公司财务会计部工作。2007年4月至2008年2月在中国投资咨询公司任财务总监。2008年3月至2012年8月在中国建银投资有限责任公司财务会计部任高级经理。2012年9月至2014年8月在建投投资有限责任公司任副总经理。2014年12月起任公司监事会。
　　Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995年12月至2000年5月在Jardine Fleming India任公司秘书兼法务。2000年9月至2003年2月，在Dresdner Kleinwort Benson任合规部主管、公司秘书兼法务。2003年3月至2008年1月任JP Morgan Chase India合规部副总经理。2008年2月至2008年8月任Prudential Property Investment Management Singapore任法律及合规部主管。2008年8月至2014年3月任Allianz Global Investors Singapore Limited任东南亚及南亚合规部主管。2014年3月17日起任Generall Investments Asia Limited任首席执行官。
　　刘顺君，监事，硕士研究生，高级经济师。1986年7月至2000年3月在中国人民解放军军事经济学院工作，历任教员、副主任。2000年4月至2003年1月在长江证券有限责任公司工作，历任投资银行总部业务主管、项目经理。2003年1月至2005年5月任长江巴黎百富勤证券有限责任公司部高级经理。2005年6月起在中国电力财务有限公司工作，先后任金融租赁公司筹建处综合部主任，营业管理部主任助理，华北分公司总经理助理、华北分公司副总经理、党组、纪检组长、工会，福建业务部副主任、主任，现任中国电力财务有限公司投资管理部主任。2012年4月起任公司监事。
　　乔巍，监事，大学本科。1997年1月至2001年7月任职于泰康人寿保险公司，2001年8月至2001年9月任职于上海明诚投资咨询公司，2001年9月至2013年7月任职于华夏基金管理有限公司。2013年8月加入国泰基金管理有限公司，现任公司总经理助理。2013年11月起任公司职工监事。
　　李辉，监事，大学本科。1997年7月至2000年4月任职于上海远洋运输公司，2000年4月至2002年12月任职于中宏人寿保险有限公司，2003年1月至2005年7月任职于海康人寿保险有限公司，2005年7月至2007年7月任职于AIG集团，2007年7月至2010年3月任职于星展银行。2010年4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人。现任公司人力资源部及财富大学负责人。2013年11月起任公司职工监事。
　　束琴，监事，大专学历。1980年3月至1992年3月分别任职于人民银行安康地区分行和工商银行安康地区分行，1993年3月至2008年8月任职于陕西省住房资金管理中心。2008年8月加入国泰基金管理有限公司，先后担任行政管理部主管、总监助理。现任公司行政部副总监。2013年11月起任公司职工监事。
　　3、高级管理人员
　　胜，董事长及代任总经理，简历情况见董事会介绍。
　　巴立康，硕士研究生，高级会计师，21年证券基金从业经历。1993年4月至1998年4月在华夏证券工作，历任营业部财务经理、公司计划财务部副总经理兼上海分公司财务部经理。1998年4月至2007年11月在华夏基金管理有限公司工作，历任综合管理部总经理、基金运作部总经理、基金运营总监、稽核总监。2007年12月加入国泰基金管理有限公司，2008年12月起担任公司副总经理。
　　周向勇，硕士研究生，18年金融从业经历。1996年7月至2004年12月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。2004年12月至2011年1月在中国建银投资公司工作，任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011年1月加入国泰基金管理有限公司，任总经理助理，2012年11月起任公司副总经理。
　　贺燕萍，硕士，16年证券业从业经历。1998年2月至2007年8月在中信建投证券有限责任公司（原华夏证券有限公司）研究所和机构业务部任总经理助理；2007年8月至2013年8月历任光大证券股份有限公司销售交易部副总经理、总经理和光大证券资产管理有限公司总经理；2013年8月加入国泰基金管理有限公司，2013年10月起任公司副总经理。
　　林海中，硕士研究生，12年证券基金从业经历。2002年8月至2005年4月在中国证监会信息中心工作，历任专业助理、主任科员；2005年4月至2012年6月在中国证监会基金监管部工作，历任主任科员、副处长、处长。2012年6月加入国泰基金管理有限公司，2012年8月起任公司督察长。
　　4、本基金现任基金经理
　　姜南林，硕士研究生，6年证券基金从业经历。2008年6月至2009年6月在天相投资顾问有限公司担任宏观经济和债券分析师，2009年6月至2012年8月在农银人寿保险股份有限公司（原嘉禾人寿保险股份有限公司）工作，先后担任宏观及债券研究员、固定收益投资经理，2012年8月加入国泰基金管理有限公司，2012年12月起担任国泰现金管理货币市场基金及国泰货币市场证券投资基金的基金经理。2013年3月29日起兼任国泰6个月短期理财债券型证券投资基金基金经理，2013年9月25日起兼任国泰保本混合型证券投资基金、国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰目标收益保本混合型证券投资基金基金经理。2013年11月起兼任国泰淘金互联网债券型证券投资基金的基金经理。
　　王鹍，学士，7年证券从业经历，2004 年8 月至2005 年5 月在上海诺华贸易有限公司从事财务工作，2005 年5 月至2007 年7 月在新加坡星展银行从事银行财务报表编制与分析工作，2007 年8 月至2013 年5 月在上海国际货币经纪有限公司工作，历任资金拆借部经纪人、固定收益部助理经理，并于2011 年3月起担任固定收益部经理，2013年5 月加入国泰基金管理有限公司，担任基金经理助理，2014年2月21起担任国泰6个月短期理财债券型证券投资基金、国泰现金管理货币市场基金的基金经理。
　　5、本基金投资决策委员会
　　本基金管理人设有公司投资决策委员会，其在公司分管副总经理、投资总监、绝对收益投资（事业）部、权益投资（事业）部、量化投资（事业）部等负责人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的投资管理相关人员担任，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资等。投资决策委员会组成如下：
　　周向勇先生：副总经理
　　黄焱先生：总经理助理兼投资总监兼权益投资（事业）部总经理
　　乔巍先生：总经理助理兼绝对收益投资（事业）部总经理
　　沙骎先生：量化投资（事业）部总经理
　　张玮先生：权益投资总监
　　吴晨先生：绝对收益投资（事业）部总监助理
　　6、上述之间均不存在近亲属或家属关系。
　　四、基金管理人职责
　　1、依理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申购、赎回和登记事宜；
　　2、办理基金备案手续；
　　3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
　　4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
　　5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
　　6、编制季度、半年度和年度基金报告；
　　7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
　　8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
　　9、按照召集基金份额持有会；
　　10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
　　11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼或者实施其他法律行为；
　　12、有关法律法规和中国证监会的及基金合同约定的其他职责。
　　五、基金管理人承诺
　　1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民国证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民国证券法》行为的发生；
　　2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
　　（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
　　（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
　　（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
　　（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
　　（5）侵占、挪用基金财产；
　　（6）泄露因职务便利获取的未息、利用该信息从事或者、暗示他人从事相关的交易活动；
　　（7）玩忽职守，不按照履行职责；
　　（8）法律、行规和中国证监会的其他行为。
　　3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；
　　4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；
　　5、基金管理人承诺不从事其他法律法规从事的行为。
　　六、基金经理承诺
　　1、依照有关法律法规和基金合同的，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
　　2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
　　3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者、暗示他人从事相关的交易活动；
　　4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
　　七、基金管理人内部控制制度
　　1、内部控制制度概述
　　基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，经营活动的合规和有效开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了公司完整的内部控制体系。该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面，并通过相应的具体业务控制流程来严格实施。
　　（1）内部风险控制遵循的原则
　　1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环节；
　　2）性原则：公司设立的稽核监察部，稽核监察部保持高度的性和权威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查；
　　3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；
　　4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上；
　　5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制更具客观性和操作性。
　　（2）内部会计控制
　　公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求，建立了完善的内部会计控制制度，实现了职责分离和岗位相互制约，确保会计核算的真实、准确、完整，并各基金会计核算和公司财务管理的相互，基金资产的、安全。
　　（3）风险管理控制制度
　　公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控制制度，其内容由一系列的具体制度构成，主要包括：岗位分离和空间分离制度、投资管理控制制度、信息技术控制制度、营销业务控制制度、信息披露制度、资料保全制度和的稽核制度、人力资源管理以及相应的业务控制流程等。通过这些控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进行有效的控制。
　　（4）监察稽核制度
　　公司实行的监察稽核制度，通过对稽核监察部充分授权，对公司执行国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的监察稽核，确保公司经营的合规性和内部控制的有效性。
　　2、基金管理人内部控制制度要素
　　（1）控制
　　公司经过多年的管理实践，建立了良好的控制，以内部会计控制和管理控制的有效实施，主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授权、注重诚信并关注风险的观和经营、的监察稽核职能等方面。
　　1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有董事3名。董事会下设提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公司重大经营决策和发展规划进行决策及监督；
　　2）在组织结构方面，公司设立的总经理办公会议、投资决策委员会、风险管理委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控制。同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，既相互，又相互合作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系；
　　3）公司一贯诚信为投资者服务的观和稳健经营的管理。在员工中加强职业教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化；
　　4）公司稽核监察部拥有对公司任何经营活动进行监察稽核的权限，并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进。
　　（2）控制的性质和范围
　　1）内部会计控制
　　公司建立了完善的内部会计控制，基金核算和公司财务核算的性、全面性、真实性和及时性。
　　首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善的公司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和公司经营的核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。
　　其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格分开，两者相互，各基金之间做到建账、核算，基金资产和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互性。
　　公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、稽核等制度，确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关功能的相互分离和各岗位的相互监督等。
　　另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务费用审批制度，加强成本控制和监督。
　　2）风险管理控制
　　公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括：
　　岗位分离和空间隔离制度：为各部门的相对性，公司建立了明确的岗位分离制度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙，充分信息的隔离和保密；
　　投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职能，实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易，以及稽核监察部对投资交易实时等，加强投资管理控制，做到研究、投资、交易、风险控制的相互、相互制约和相互配合，有效控制操作风险；建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系，控制投资业务中面临的市场风险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，对投资管理的风险和业绩进行及时评估和反馈；
　　信息技术控制：为信息技术系统的安全稳定，公司在硬件设备运行、软件采购、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善的制度和控制流程；
　　营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度，以在营销业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效控制；
　　信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，信息披露的及时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资料保全备份系统，以及完整的会计、统计和各种业务资料档案；
　　的监察稽核制度：稽核监察部有权对公司各业务部门工作进行稽核检查，并稽核的性和客观性。
　　3）内部控制制度的实施
　　公司制定了公司风险控制制度，对公司面临的主要风险进行辨识和评估，制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方针指导下，各部门根据各自业务特点，对业务活动中存在的风险点进行了和梳理，有针对性地建立了详细的风险控制流程，并在实际业务中加以控制。
　　（3）内部控制实施情况检查
　　公司稽核监察部在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中内部控制措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中风险程度较高的环节，以确保公司经营合规、以及内部控制制度的有效遵循。
　　在确保现有内部控制制度实施情况的基础上，公司会根据新业务开展和市场变化情况，对内部控制制度进行及时的更新和调整，以适应公司经营活动的变化。公司稽核监察部在对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上，也会重点对内部控制制度的有效性进行评估，并提出相应改进。
　　（4）内部控制实施情况的报告
　　公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制制度实施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部报告，使公司高级管理层和稽核监察部及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。
　　稽核监察部在对内部控制实施情况的监察中，对发现的问题均立即向公司高级管理层报告，并提出相应的，对于重大问题，则通过督察长及时向公司董事长和中国证监会报告。同时稽核监察部定期出具的监察稽核报告，直接报公司董事长和中国证监会。
　　3、基金管理人内部控制制度声明书
　　基金管理人以上披露真实、准确，并承诺基金管理人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实基金份额持有人的权益。
　　第四部分 基金托管人
　　一、基金托管人概况
　　名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
　　住所：市西城区金融大街25号
　　办公地址：市西城区闹市口大街1号院1号楼
　　代表人：王洪章
　　成立时间：2004年09月17日
　　组织形式：股份有限公司
　　注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
　　存续期间：持续经营
　　基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
　　联系人：田 青
　　联系电话：(010)6759 5096
　　中国建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行于2005年10月27日在联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。2006年9月11日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。2007年9月25日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486股(包括240,417,319,880股H股及9,593,657,606股A股)。
　　截至2013年12月31日，中国建设银行资产总额153,632.10亿元，较上年增长9.95%；客户贷款和垫款总额85,900.57亿元，增长14.35%；客户存款总额122,230.37亿元，增长7.76%。营业收入5,086.08亿元，较上年增长10.39%，其中，利息净收入增长10.29%，净利息收益率(NIM)为2.74%；手续费及佣金净收入1,042.83亿元，增长11.52%，占营业收入比重为20.50%。成本费用开支得到有效控制，成本收入比为29.65%。实现利润总额2,798.06亿元，较上年增长11.28%；净利润2,151.22亿元，增长11.12%。资产质量保持稳定，不良贷款率0.99%，拨备覆盖率268.22%；资本充足率与核心一级资本充足率分别为13.34%和10.75%，保持同业领先。
　　中国建设银行在中国内地设有分支机构14,650个，服务于306.54万公司客户、2.91亿个人客户，与中国经济战略性行业的主导企业和大量高端客户保持密切合作关系；在、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、大阪、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、、台北、设有海外分行，拥有建行亚洲、建银国际、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建行欧洲、建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿等多家子公司。
　　2013年，本集团的出色业绩与良好表现受到市场与业界的充分认可，先后荣获国内外102项项，多项综合排名进一步提高，在英国《银行家》“全球银行1000强排名”中位列第5，较上年上升2位；在美国《福布斯》发布的“2013年度全球上市公司2000强排名”中，位列第2，较上年上升13位。此外，本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、中小企业服务、私人银行、现金管理、托管、投行、养老金、国际业务、电子商务和企业社会责任等领域的多个专项。
　　中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余人。自2007年起，投资托管业务部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
　　二、主要人员情况
　　赵观甫，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、总行信贷二部、行长办公室，并在中国建设银行省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务。长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
　　纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
　　张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
　　郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
　　黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
　　三、基金托管业务经营情况
　　作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直“以客户为中心”的经营，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实资产持有人的权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至2013年12月31日，中国建设银行已托管349只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行自2009年至2012年连续四年被国际权威《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”；获和讯网的中国“最佳资产托管银行”；境内权威经济《每日经济观察》的“最佳基金托管银行”；中央国债登记结算有限责任公司的“优秀托管机构”。
　　四、基金托管人的内部控制制度
　　1、内部控制目标
　　作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，基金份额持有人的权益。
　　2、内部控制组织结构
　　中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。投资托管业务部专门设置了监督稽核处，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有行使监督稽核工作职权和能力。
　　3、内部控制制度及措施
　　投资托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、。
　　五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
　　1、监督方法
　　依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“托管业务综合系统——基金监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
　　2、监督流程
　　（1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
　　（2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手等内容进行合规性监督。
　　（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合规性、投资性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。
　　（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
　　第五部分 相关服务机构
　　一、基金份额销售机构
　　1、直销机构
　　序号
　　机 构 名 称
　　机 构 信 息
　　1
　　国泰基金管理有限公司上海直销柜台
　　地址：上海市虹口区公平18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
　　直销业务专用电话：
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